Des services à votre mesure

• Ce que font les autres
• Recherche de tendances
• La diversifivation
• Notre performance absolue
• Un robot intelligent
• La limitation de risques

Afin de réduire vos frais globaux de transactions et d’optimiser votre risque portefeuille, notre
gestion automatisée est réalisée au travers un Fonds Luxembourgeois UCITS 5, de risque 4 et à
valeur liquidative journalière : « Imperative Absolut Return » exclusivement réservé à nos clients.
Vous ne pouvez donc y souscrire qu’après avoir préalablement signé un mandat de gestion
discrétionnaire avec Imperative Wealth.

En effet, la Banque du Luxembourg, dépositaire du Fonds, accepte uniquement les clients ayant
dûment signé ce mandat discrétionnaire.

Ce mandat de gestion discrétionnaire comporte un coût annuel unique qui inclut tous les frais
inhérents à la gestion de votre compte. Chez nous, aucuns coûts déguisés supplémentaires ne
vous seront donc facturés.

Deux possibilités d’ouverture de compte vous sont offertes :

1/ Soit vous souhaitez ouvrir un compte chez notre partenaire financier, « la Banque du
Luxembourg ». Aucun frais de souscriptions ni de rachats ne vous seront facturés. Et vous
bénéficierez de tous les services et avantages financiers d’une des plus solides banques du
Luxembourg.

2/ Soit vous souhaitez rester chez votre dépositaire actuel. La signature du mandat de gestion
discrétionnaire vous autorisera alors à acheter des parts de notre Fonds à hauteur des avoirs que
vous aurez alloués à notre gestion. Mais vous devrez supporter les frais éventuels de souscription
et rachats de votre banque. En outre, le plan retraite ne sera pas possible depuis votre banque.

Pour pouvoir devenir notre client vous devez être membre d’un des pays de l’Union Européenne.
Nous devons ensuite, conformément aux nouvelles dispositions réglementaires en Europe, vous
poser un certain nombre de questions légales obligatoires via notre questionnaire d’ouverture de
compte.

Nos questions seront d’une double nature :

1/ K.Y.C. (Know Your Customer), questions pour vérifier votre identité.

2/ A.M.L. (Anti Money Laundering), questions sur l’origine de votre épargne.

Vos réponses seront conservées rigoureusement en interne et ne seront naturellement jamais
exploitées à d’autres fins.

Après l’analyse de vos réponses légales, vous saurez rapidement si vous pouvez devenir notre
client privilégié.

Nous vous enverrons ensuite pour signature le mandat de gestion discrétionnaire. Dès la
réception de votre mandat signé, un numéro de compte vous sera attribué.

La gestion de vos avoirs pourra commencer dans les 3 jours suivant l’arrivée de vos fonds sur
votre compte.

1 Complétez notre questionnaire en ligne

Ce questionnaire est requis par la réglementation.

Il nous permet de mieux vous connaître et de nous assurer que notre offre d’investissement est
adaptée à vos besoins.

A l’issue de ce questionnaire, nous vous proposerons le profil de risque qui nous semble
correspondre à votre situation.

2 Scannez et uploadez vos documents d’identification

3 Signez le mandat de gestion discrétionnaire

A ce stade, votre dossier d’ouverture de compte est complet.

4 Notre service compliance doit analyser vos informations

Pour notre offre Silver, notre service compliance vous contactera en moins d’une semaine pour
finaliser le processus administratif. En cas d’acceptation, il vous sera attribué un numéro de
compte.

Pour notre offre Gold et Silver, vous serez alors contacté par un Wealth manager qui vous
proposera un rendez-vous dans nos locaux afin de finaliser votre dossier d’acceptation

5 Transférez vos avoirs sur le compte qui vous aura été attribué chez notre banque dépositaire

La gestion commencera au début du mois suivant la réception de vos actifs.

J’ouvre un compte

1 Le profil de risque de notre gestion automatisée

Notre gestion étant très diversifiée, nous avons un profil de risque 4 sur une échelle de risque
allant de 1 à 7. En effet, nous arrivons à faire de la performance avec peu de volatilité (variation
des performances du portefeuille). Pour informations, les fonds actions traditionnels ont un
risque 6 ou 7.

Autrement dit, si vous investissez 100% de votre portefeuille dans notre stratégie (« profil
optimiste »), vous bénéficiez d’une bonne performance avec un risque réduit. Notre portefeuille
investi à 100% dans notre stratégie est équivalent à profil équilibré chez les banquiers
traditionnels.

2 Qu’est-ce que le profil de risque d’un investisseur ?

Votre profil de risque en tant qu’investisseur est l’évaluation de votre propension et de votre
aptitude à prendre des risques dans la gestion de votre portefeuille.

Votre profil de risque est déterminé autour de trois principales considérations : votre tolérance
au risque, le risque que vous auriez à prendre pour générer un rendement suffisant et votre
capacité à prendre des risques.

3 La tolérance au risque

Votre tolérance au risque est le niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. Quand nous
vieillissons, il n’est pas rare que notre tolérance au risque diminue.

L’évaluation de votre tolérance au risque est réalisée à l’aide d’un questionnaire en ligne. Le
questionnaire identifie vos réponses comportementales face à un panel de scénarios prenant en
compte le niveau de votre expérience en tant qu’investisseur, votre compréhension du
fonctionnement des marchés financiers, votre appréciation personnelle du risque ainsi que votre
ressenti lorsque les marchés montent et baissent.

4 Le risque nécessaire

Le risque nécessaire est le niveau de risque d’investissement que vous auriez à prendre pour
atteindre vos objectifs.

Par exemple, si vous avez besoin d’un rendement élevé pour réaliser un projet personnel, vous
allez devoir accepter un niveau de risque plus important.

5 La capacité à prendre des risques

Votre capacité à prendre des risques est le niveau de risque financier que vous pouvez vous
permettre compte tenu de votre horizon d’investissement et des fonds que vous pouvez investir.

6 Comment prenons-nous en compte votre profil de risque ?

Nous prenons en compte votre profil de risque en investissant une partie de vos actifs dans notre
stratégie « Absolute Return », et en plaçant le reste dans une stratégie d’investissement sans
risque (Obligations d’Etats).

Vous pouvez donc décider de votre compromis rendement/risque en jouant sur la part de vos
avoirs qui est investie en stratégie sans risque.\Pour cela, nous vous proposons trois profils :

Profil optimiste : la totalité de votre capital disponible est allouée à notre stratégie « d’Absolute
Return ».

Profil confiant : 80% de votre capital est alloué à notre stratégie « d’Absolute Return », 20% est
placé sans risque.

Profil prudent : 60% de votre capital est alloué à notre stratégie « d’Absolute Return », 40% est
placé sans risque.

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